Новшества для держателей банковских карт

Изменения в законодательстве РФ в наступившем году повлекли за собой новшества для владельцев банковских карт. В частности, поправки в закон о противодействии отмыванию доходов, вступившие в силу с начала января, позволили усилить контроль за операциями по банковским картам клиентов Росфинмониторингом.

Отслеживаться будут следующие операции: выплаты на карту по договору страхования; оформление банковской карты на чужое имя. Операции с первоначальной суммой транзакции более 600 тыс. рублей, перевод средств с баланса мобильного телефона на сумму более 100 тыс. рублей.

Статья 6 Закона №115-ФЗ содержит полный список операций подлежащих контролю.

У банков появились новые основания для блокировки карты клиента:

• переводы с одного ПК или мобильного устройства третьим лицам; 
• покупка цифровой валюты; 
• перевод денежных средств ИП со своего расчетного счета на свою же карту, открытую в качестве физического лица.

К числу подозрительных прибавилось немалое количество операций. Финансовая организация может заблокировать счет карты при малейшем намеке на финансовые махинации и потребовать документальное подтверждение законности проводимой процедуры. 

Информация о начислении процентов на карточку клиента будет передаваться в ФНС. В соответствии с изменениями в системе налогообложения, банки обязаны передавать данные о клиентах получающих проценты по вкладам свыше 42,5 тыс. рублей в ФНС. Дивиденды превышающие установленный лимит будут облагаться налогом в размере 13%.

Оформление банковской карты дистанционно по биометрии клиента. Такой возможностью могут воспользоваться граждане, которые сдали свои данные в Единую биометрическую систему и дали свое согласие на ее использование финансовыми учреждениями.